關于印發《清遠市財政專戶開戶銀行選擇辦法》的通知

?

?

?

關于印發《清遠市財政專戶開戶銀行

選擇辦法》的通知

?

各縣（市、區）財政局，廣州（清遠）產業轉移園財政局：

為加強全省財政專戶管理，規范財政專戶開戶銀行選擇工作，根據財政部《財政專戶管理辦法》（財庫〔2013〕46號）、《關于印發〈廣東省財政專戶開戶銀行選擇辦法〉的通知》（粵財庫〔2013〕21號）的有關規定，現將《清遠市財政專戶開戶銀行選擇辦法》印發給你們，并將有關事項通知如下，請認真貫徹執行：

一、除英德市財政局外，各地財政部門在收到本文后應立即開展制定本地區的財政專戶開戶銀行選擇辦法工作，并在8月底前完成該項工作并報市財政局備案。

二、縣級以上財政部門變更、撤銷財政專戶的，應在完成相關手續后10個工作日內填寫《財政專戶備案表》并逐級上報財政部備案。

三、各地應強化財政專戶資金使用管理。禁止將財政專戶資金借出周轉使用，對已經出借的財政專戶資金要制定回收計劃，限期收加。財政專戶資金要嚴格按照《財政專戶管理辦法》規定的方式進行，原則上不得在開戶銀行經辦機構之外開展保值增值操作。

?

?

清遠市財政局

2016年5月24日

?

?

清遠市財政專戶開戶銀行選擇辦法

?

第一章 ?總則

第一條 為加強全市財政專戶管理，規范財政專戶開戶銀行選擇工作，根據《國務院辦公廳轉發財政部關于進一步加強財政專戶管理意見的通知》（國辦發〔2012〕17號）、《財政部關于印發〈財政專戶管理辦法〉的通知》（財庫〔2013〕46號）和省財政廳《關于印發〈廣東省財政專戶開戶銀行選擇辦法〉的通知》（粵財庫〔2013〕21號）等有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全市縣（市、區）級以上（含清遠高新區、廣州（清遠）產業轉移工業園）財政部門在開立、變更財政專戶工作中選擇開戶銀行的管理。

第三條 財政專戶開戶銀行選擇遵循規范、公平、透明的原則。

第二章 ?組織實施

第四條 各級財政部門應選擇同城銀行經辦機構作為財政專戶開戶銀行（以下簡稱開戶銀行），不得在非銀行業金融機構、異地銀行經辦機構開設財政專戶。銀行經辦機構主要是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

第五條 各級財政部門在選擇開戶銀行過程中，應當明確內設國庫管理機構、業務管理機構和監督檢查機構的職責分工，建立互相協調、相互制衡的內部工作機制。其中：

（一）國庫管理機構主要負責統一管理財政專戶，包括財政專戶的開立及變更管理，財政專戶開戶銀行的選擇與管理。

（二）業務管理機構主要負責提出開立財政專戶的需求及相關依據。

（三）監督檢查機構主要負責監督檢查財政專戶開立及變更管理規定的執行情況，監督檢查財政專戶開戶銀行選擇與考評情況，依據有關規定對違規問題提出處理意見。

第六條 各級財政部門原則上要采取招投標方式選擇財政專戶開戶銀行。有以下情形之一，不具備招投標條件的，應采取集體決策方式選擇開戶銀行：

（一）滿足資金管理核算要求的銀行數量少于3家。

（二）資金量較小，預計全年財政專戶存款日均余額不高于限額標準，具體為：市本級3,000萬元、縣（市、區）級600萬元。

（三）情況緊急，采用招投標方式不能滿足急需的。

第七條 對于資金性質相同的專戶，上級財政部門通過招投標選定了開戶銀行并且招標工作結束不滿兩年的，同城的下級財政部門可采用上述招投標結果。

第八條 采取集體決策方式選擇財政專戶開戶銀行的，應通過本級財政部門領導辦公會議討論確定，在會議記錄中反映采用集體決策方式的原因、對備選銀行的評比情況、會議表決情況和最后結果等，并形成會議紀要。

第九條 新開立財政專戶實行事前報批制度。新開立財政專戶要逐級上報財政部核準，申請材料中應詳細說明文件依據、現有同類賬戶開立情況、開戶事由及必要性。經財政部核準同意開立財政專戶的，提出申請財政部門在收到省財政廳下達的《財政專戶開立批復通知書》后方可辦理開戶手續。按照《財政專戶管理辦法》的有關規定，變更財政專戶開戶銀行不需上報財政部核準，各級財政部門可根據工作需要組織開展開戶銀行變更工作。

第十條 各級財政部門完成財政專戶開立或變更手續后，應在10個工作日內向省財政廳報備開戶情況，并提供有關證明材料，包括選擇開戶銀行程序和方式的書面說明，以及開戶許可證復印件等有關證明材料。市財政局對有關材料進行合規審查，符合要求的按月匯總上報省財政廳備案，不符合要求的通知整改。

（一）采用招投標方式選擇財政專戶開戶銀行的，需一并報備招標方案、招標文件、評標得分和中標通知等材料

（二）采取集體決策方式選擇財政專戶開戶銀行的，需一并報備局領導辦公會議紀要、對備選銀行的評比情況等材料。

第三章 ?指標設置

第十一條 選擇財政專戶開戶銀行過程中，采取綜合評分法對投標銀行或集體決策備選銀行進行評分，根據評分結果從高到低選擇開戶銀行。綜合評分辦法由評分指標和評分標準組成。

第十二條 評分指標主要包括經營狀況、支持本地區經濟社會發展情況和服務水平三個方面及加、減分事項。

（一）經營狀況指標。主要反映開戶銀行的資產質量、償付能力、運營能力、內部控制水平等方面，主要包括資產總額、資產利潤率、不良貸款率、存貸比等明細指標。

（二）支持本地區經濟社會發展指標。主要反映開戶銀行支持本地區經濟發展及財政改革情況，主要包括開戶銀行在本地區的營業網點數量、支持本地區經濟發展和民生建設的貸款發放情況、支持財政工作情況等明細指標。

（三）服務水平指標。主要反映開戶銀行信息系統建設、對賬服務、分賬核算服務、以往提供財政服務履約情況等方面，主要包括支付結算水平、信息反饋質量和溝通協調水平等明細指標。

（四）加、減分事項。對支持地方經濟社會發展有突出表現的銀行，如新成立且總部在市內，或者是為財政部門積極主動提供創新性的支持行為（如新的金融產品、針對財政業務新開發并有重大影響的系統建設，等等）的，可給予加分；對出現財政資金存放安全事故，或者在承辦財政業務過程中存在嚴重問題的銀行（包括因管理不善、內控不嚴出現未按規定及時辦理業務、故意壓票、泄露賬戶信息、丟失財政資金支付單據、經辦人員有違紀行為等），財政部門可給予減分。所有加份、減分事項應設置具體項目及分值，單個項目分值不得超過總分值的5％。

第十三條 ?評分標準主要明確各項目評分指標的權重和計算方法。各級財政部門應結合當地實際情況和管理要求設置各項指標的相應分值，其中經營狀況指標所占權重不應低于40％，累計加分或減分項目分值最多不得超過總分值的20％。

第四章 ?審批流程

第十四條 嚴格按照流程辦理賬戶開立審批手續。

（一）業務部門提出開設賬戶申請。業務部門根據財政性資金管理需要提出開設財政性資金賬戶的申請，附賬戶開設依據，送國庫部門。

（二）國庫部門提出審核意見。國庫部門根據賬戶開設依據及現有財政性資金賬戶開設情況，提出新設賬戶或在現有賬戶中分設子賬戶的意見，需設立新賬戶的提出采取招投標方式或集體決策方式選擇開戶銀行的意見。

（三）組成評審小組。組織成立評審小組，評審小組人員由業務部門、國庫部門等相關部門人員組成，國庫部門人員任組長。監督部門對評審小組成員的選取進行監督。

（四）出具評審意見。評審小組嚴格按照評分指標和評分標準對備選銀行進行綜合評分。采用招投標方式選擇開戶銀行的，由國庫部門組織開展招投標工作，評審小組參與評標，監督部門派員全程監督投標現場；采用集體決策方式選擇開戶銀行的，評審小組出具評審意見報局領導辦公會議討論審批。

（五）國庫部門向上級財政部門上報開戶申請，附上招投標相關材料或局領導辦公會議紀要，待收到上級批復后按規定辦理開戶手續和上報備案手續。

第五章 ?監督檢查

第十五條 各級財政部門應加強對開戶銀行的管理，建立日?？荚u機制，成立由本級財政多個部門組成的綜合考評工作小組，負責存放銀行的年度考評工作，通過定期考評或追加考評等方式對開戶銀行進行評估，對于考評結果不合格的財政專戶開戶銀行應及時變更?？荚u指標參照第三章銀行選擇評分指標。

第十六條 市財政局將加強對采用集體決策方式選擇開戶銀行事項的監督管理。各有關縣（市、區）財政部門按照本辦法第六條第二項規定采用集體決策方式選擇開戶銀行的，應在該專戶開立2個年度內，每年上報專戶當年度的存款日均余額情況，并提供收支流水明細賬、銀行對賬單、計息清單等有關材料。若2年內任意1個年度存款日均余額超過采用集體決策方式資金量限額或存在人為調整專戶資金量行為的，將要求撤銷原開設的專戶，重新通過招投標方式選定開戶銀行。

第十七條 上級財政部門應定期檢查下級財政專戶開戶銀行的選擇管理情況，跟蹤監督財政專戶的開立、變更等情況。

第六章 ?附則

第十八條 各縣（市、區）級財政部門要按照本辦法的有關規定，制定本地區的開戶銀行選擇辦法并報市財政局備案。

第十九條 本辦法自印發之日起施行。

?

?